Você, que trabalha no setor de finanças, sabe qual é a importância da gestão patrimonial? Esse é um método capaz de garantir saúde financeira ao seu negócio, e conhecê-lo pode ajudar você a tornar-se um melhor gestor. É importante estar por dentro de tudo o que acontece no mundo dos negócios e ficar sempre atualizado para adquirir mais conhecimento.
Não perca a oportunidade de aprender o que é gestão patrimonial. Preparamos este texto especialmente para gestores como você. Fique atento e confira agora o conteúdo completo!
Gestão patrimonial pode trazer saúde financeira?
Tanto na saúde financeira como no desenvolvimento de uma administração otimizada, a gestão de patrimônio pode trazer resultados positivos para o seu empreendimento. Gerir um patrimônio envolve estar ciente da tecnologia, maquinário, imóveis, automóveis e tudo mais que trate de bens materiais da empresa; portanto, é um processo que merece atenção e que, quando bem realizado, traz diversos benefícios.
O que é gestão patrimonial?
Gestão patrimonial consiste em um ramo da administração do empreendimento voltado para o patrimônio da empresa, envolvendo procedimentos de comando, como a entrada e saída de bens. Dentro desse ramo, é possível encontrar conceitos que envolvem ativos imobiliários, diretamente ligados ao patrimônio da empresa e que possuem potencial de otimizar o seu negócio.
Como funciona?
O primeiro passo para colocar em ordem a gestão patrimonial é realizar o inventário de bens, listando todo o patrimônio da empresa classificado como ativos imobiliários. Você deve registrar todos os bens por meio de fotografia e definir um tipo de identificação para eles. Lembre-se de que esse processo deve ser contínuo, e cada bem que entrar no empreendimento deve ser registrado.
A segunda etapa consiste em definir o valor de reposição de cada bem, de maneira justa e estimando a vida útil do patrimônio. Após estar com todos esses dados nas mãos, é preciso atribuir uma vida econômica ao patrimônio com informações em torno do tempo que a empresa possui o bem e até quando acha que poderão utilizá-lo.
Então, somente depois de todos esses procedimentos, realiza-se a conciliação contábil que comparará os dados da contabilidade com os relatórios do inventário. Por meio da análise contábil, será possível começar o Teste de Recuperabilidade de Ativos, que poderá esclarecer se os bens da empresa estão valorizados ou desvalorizados.
Quais as principais aplicações da gestão patrimonial?
A principal função da gestão patrimonial é ajudar em uma administração eficiente e demonstrar que a empresa cuida do próprio patrimônio. Assim, o gestor deve estar atento aos bens que fazem parte do empreendimento e passar uma imagem positiva no cenário em que está presente.
Para aplicar uma gestão patrimonial eficiente, você deve estabelecer regulamentos e rotinas administrativas com rigor. Isso tornará o funcionamento interno da empresa mais controlado e organizado, preservando os bens e não causando prejuízos.
Quais as vantagens?
Agora que você aprendeu mais sobre gestão patrimonial, confira os seus maiores benefícios. Saiba que desenvolver um registro controlado do patrimônio do seu empreendimento traz as seguintes vantagens:
- Previsão de gastos, redução de custos e de depreciação;
- Melhor aproveitamento de oportunidades ao permitir que os futuros investimentos sejam mais precisos;
- Administração mais acerta por meio de um planejamento sólido e preciso.
Para que serve a gestão patrimonial
Diferentemente do que se possa imaginar, um grande patrimônio pode requisitar muito trabalho dos seus donos para se ter gerido. Basta pensar em como os imóveis podem rapidamente perder seu valor, máquinas e veículos precisam de manutenção, e se estivermos falando de mercadorias em estoque, as mesmas também podem estragar.
Ter uma boa gestão de patrimônio pode te ajudar a lidar com todos esses problemas, seja no caso de uma pessoa física, ou de uma empresa.
Quais são os tipos de gestão patrimonial?
Quando pensamos em gestão patrimonial, é comum que assimilemos isso a algo único, mas, na verdade, existem diversos modelos distintos, cada um com seus pontos fortes e fracos. Pensando nisso, nós separamos aqui alguns dos principais tipos de gestão patrimonial existentes, e vamos detalhar uma por uma para você!
Ficou curioso para entender mais sobre o assunto? Então continue com a gente!
Consultoria de bancos
O primeiro modelo de apresentação é também um dos menos aconselháveis, uma vez que podem gerar situações de claro conflito de interesse. Estamos falando de consultorias por meio de bancos, onde os mesmos costumam contar com alguns profissionais especializados na área, e que se dispõem a orientar sobre as melhores alternativas.
A grande questão que acaba gerando esse conflito de interesse, é que os gerentes recebem uma comissão em cima dos produtos oferecidos pelo mesmo. Isso significa que alguns profissionais podem optar por indicar opções que não são tão interessantes para você, mas que podem trazer benefícios para eles.
Como normalmente eles possuem mais conhecimento do que a maior parte das pessoas, não é difícil ser convencido a optar por uma alternativa não tão boa assim.
Wealth management
Já o serviço de Wealth Management se trata da administração total, ou seja, em todos os aspectos, do patrimônio em questão, visando preservar, ou aumentar o seu valor. Normalmente, é um serviço prestado por consultorias, para aqueles clientes que possuem um patrimônio mais volumoso.
Eventualmente, alguns bancos também podem prestar esse serviço, sendo conhecido, nesses casos, como private banking.
Consultorias empresariais
Existem também os casos de empresas que são completamente especializadas nas práticas de administração de bens. São os casos das consultorias empresariais, que são totalmente preparadas, e contam com pessoal especializado no assunto.
Nesse caso, o mais importante, é buscar aquelas que aceitam alinhar as suas práticas administrativas com os objetivos almejados por você e a sua empresa. Esse é um ponto muito importante a considerar na hora de escolher a melhor empresa para te prestar o serviço.
Family office
Por fim, mas não menos importante, as Family Office são empresas voltadas especificamente para a gestão de bens exclusivamente de família com alta renda e patrimônio. Ou seja, não estamos falando de uma gestão de bens convencional para empresas, mas sim de famílias específicas que possuem recursos para tal.
No caso, toda a gestão e a parte de assessoria da família é cuidada pela empresa, que terá a missão de cuidar de diversos aspectos distintos. Estamos falando de questões bem complexas, como por exemplo a sucessão de bens, previdência, seguros, inventário, e até mesmo educação financeira familiar.
Todos esses pontos se consideram e se tornam responsabilidade da empresa, chegando ao ponto delas cuidarem e ensinarem até mesmo estratégias de investimento para a família.
Aposto que você não fazia ideia que haviam todos esses modelos de gestão de patrimônio, não é mesmo? É realmente algo surpreendente!
Você conferiu tudo sobre gestão patrimonial e está pronto para acrescentar esse método na sua empresa. Realmente, preocupar-se com o patrimônio de um empreendimento é muito importante para fazer investimentos mais acertados.
Gostou do que aprendeu? Deixe um comentário abaixo para tirar dúvidas ou mostrar que entende do assunto!
